民政部


民政部办公厅关于印发《农村社会养老保险编号办法》的通知
1993年1月18日，民政部

各省、自治区、直辖市民政厅(局)，各计划单列市民政局：
为了做好农村社会养老保险规范化管理工作，并为实行统一程序进行计算机数据处理做好准备，现将《农村社会养老保险编号办法》印发给你们，请遵照执行，并请尽快转发至各县(市、区、旗)。

附：农村社会养老保险编号办法
一、个人保险编号
(一)编号含义
编号由10位阿位伯数字组成，从左至右的含义如下：
1-2位代表个人所在乡(镇)或所在参加农村社会养老保险的县办企事业单位(以下简称县办企事业单位)
3-5位，000代表县办企事业单位，001-099代表个人所在行政村( 以下简称村 )，101-999代表参加保险个人所在的乡(镇)办企事业单位；
6-7位代表个人出生年份(与个人身份证号码7-8位数相同)；
8-10位代表在同一年出生的人参加保险的序号。
(二)编号方法
个人保险编号以县为单位统一进行。全体做法如下：
1.县对各乡(镇)及县办企事业单位进行统一编号，下发至各乡(镇)及县办企事业单位。
2.各乡(镇)对所属村及乡(镇)办企事业单位进行统一编号，报县备案；县编制农村社会养老保险编号单位编码一览表(见附表1)，发至各村及乡(镇)办企事业单位。各乡(镇)、村的编号尽量与统计、计划等部门的单位排列顺序一致。
3.编号单位撤销时，其编号不再使用。
4.各编号单位对本单位的保险对象依次进行编号。对相同出生年份的人按登记顺序进行编号(相同出生年份但不同出生月份的不再进行顺序比较)，每个年份的人都分别从001开始编列序号。
5.保险对象缴费期间，凡在本县范围迁移(包括户口迁移)，编号( 不论在哪个编号单位编的号)不变；离开本县但仍在本县缴费的，首次编号也不变。
6.保险对象在领取养老金之前要确定领取单位或领取地点，根据领取单位和地点重新确定其保险编号。
(三)个人保险号码变更
保险对象离开本县并在县外缴费的，均要按有关规定办理保险关系迁移手续，并注销其保险编号。
对于缴费期间死亡的保险对象，也应及时注销其保险编号。
保险对象退出本县保险，管理机构在办理退保同时应注销其保险编号。
新增加保险对象和由外县迁入的保险对象，应及时编号，个人序号接所在编号单位同年龄最后一个编号。
(四)填写农村社会养老保险个人基本情况登记表(以下简称登记表)
各编号单位将不同出生年份的人分别填写在不同的表页上，相同出生年份的保险对象登记在同一页上，对同一年份的人按登记表的排列顺序赋给个人序号。每个编号单位登记表的汇总，按出生年代由小到大顺序进行排列(见附表2)。
(五)个人保险编号在管理工作中的作用
个人的养老保险编号在一个县内是唯一的，养老保险手册、养老保险缴费明细表、缴费记录卡等单证号码都是一致的，个人保险编号发生变化，其余与编号有关的单证号码也都要相应变化。有关个人养老保险情况的检索和查询都将根据保险编号进行。
(六)举例
设某县有二十个乡(分别为一乡、二乡、……、二十乡)；
其中一乡有十四个村(分别为一村、二村、……、十四村)；
1.县对乡编号
一乡：01，二乡：02，……，二十乡：20；
县对县办企业编号为31，32，…… 2.乡对村编号
一乡对一村、二村、……、十四村编号分别为01001。01002，……，01014；
一乡对所属乡镇企业编号分别为01101，01102，……
县办企业为31000，32000，……
3.编号单位对个人进行编号
(1)编号
一乡二村对个人编号，设分别为1935、1936、……、1972年各年龄段的人参加养老保险。
1953 年出生的人有 8 人， 则编号分别为 0100253001 、 0100253002 、 ……、0100253008；……
1966年出生的人有10人，编号分别为0100266001、0100266002、……、0100266010；
1967 年出生的人有 6 人， 则编号分别为 0100267001 、 0100267002 、 ……、0100267006；……
31000企业对个人编号
1966出生的有 4 人， 编号分别为 3100066001 ， 3100066002 ， 3100066003，3100066004；
01101企业对个人编号
1967年出生的有8人，编号分别为0110167001，0110167002，……，0110167008，……
(2)变更
如01002村1953年出生的人010025306死亡，则相应注销其保险编号，其余的人编号不变；19 66年出生的人，010026004迁出县外并在县外缴费，注销其保险编号，其余的人编号不变；
如由其他地方分别迁到01002村1966年出生的4人，1967年出生的2人，这6个人的新编号分别为0100266011、0100266012、0100266013、0100266014、 0100267007 、0100267008。
二、缴费单位编号
(一)编号含义
编号采用6位阿位伯数字表示，从左至右的含义如下：
1-2位，01-98表示缴费单位所在乡(镇)，99表示县办企事业单位；
3-4位，01-98表示单位所在村，00表示县办企业，99表示乡(镇)办企事业单位；
5-6位表示缴费单位序号，00表示行政村本身，01-99为企事业单位。
(二)编号方法
县内各行政村均作为一个缴费单位，负责本村保险费的收缴工作。对于一些较稳定的乡(镇)，村企事业单位，也可以作为一个缴费单位，负责本企事业职工的保险费收缴工作。对于各缴费单位，乡(镇)、村可以为其设立一个缴费单位编号。县办企事业单位如参加农村社会养老保险，也可以作为一个缴费单位，由县为其设立一个编号。
各县对所属县办企业进行编号；各乡镇对所属企业进行编号，各村对所属企业进行编号，报县备案。县形成缴费单位一览表(见附表3)，存档。
(三)变更
撤销一个缴费单位，其相应编号也要注销并在一定时期内不再使用；增加一个缴费单位，则相应增加一个编号。缴费单位编号变动较大时，县机构可以对缴费单位编号进行调整。
(四)保险单位编号的作用
对保险单位进行编号，是为了便于管理机构统一掌握缴费单位的总体情况，同时也是为了便于缴费明细表的存放、检索和查找。缴费单位编号与个人保险编号无关。
(五)举例
如县办企业编号分别为990001，990002，……
一乡所属企业编号分别为019901，019902，……
一乡各行政村编号分别为010100，010200，……，011400；
一乡一村所属企业编号分别为010101，010102，……；
三、县及县以上单位保险编号
县及县以上单位编号以G260--91《中华人民共和国行政区划代码》( 科学普及出版社出版，新华书店发行)为准。凡是县改市的，其编码不变； 其他行政区划变更，编码由民政部颁布。
四、本办法自下发之日起执行，凡是与本办法不一致的编号，均以本办法为准。

附件1：农村社会养老保险编号单位编码一览表
乡镇名称： （章） 乡镇编号（ ） 制表日期： 年 月 日
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| 编号单位名称 | 编号 | 编号单位名称 | 编号 | 编号单位名称 | 编号 |
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| | | | | | |
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附件2：农村社会养老保险个人基本情况登记表
编号单位名称------------------编号（ ） 制表日期： 年 月 日（年份号： ）
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| | | | | | 预定领 | 继承人或| 注 销 |
| 序号 | 身份证号码| 姓名 | 性别 |保险号码| | |--------------------|
| | | | | | 取年龄 |指定受益人|原因|时间|经办人 |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 1 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 2 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 3 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 4 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 5 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 6 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 7 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 8 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 9 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 10 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 11 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 12 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 13 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 14 | | | | | | | | | |
|--------|------------|------------|------------|--------|------------|----------|----|----|--------|
| 15 | | | | | | | | | |
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注：
1．本表由编号单位填写，一式两份。一份长期由编号单位保存，备查；一份交给保存缴费记录卡的县或乡镇机构保存。
2．遇到人员情况变更，应相应修改此表。
3．填写要求：身份证号码、姓名，按个人身份证填写。如尚未发放身份证，身份证号码栏内暂时填写出生年月日。
预定领取年龄，可以在填表时填写，也可以以后申请，如不申请，则认为从60周岁开始领取养老金。
继承人或指定受益人，如不申请，则以法定继承人为准。
注销栏中，时间、原因和经办人只有在个人保险号码注销时才填写，相应填写“退保”、“死亡”、“迁移”等原因及变更时间，经办人签名。

附件3：缴费单位编号一览表
填表单位名称： （章） 编号（ ） 制表日期： 年 月 日
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| 缴费单位名称 | 编 号 | 备 注 | 缴费单位名称 | 编 号 | 备 注 |
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| | | | | | |
|--------------------|------------|----------|--------------------|------------|----------------|
| | | | | | |
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注：
表头中填表单位，可分别为县、乡（镇）和村，编号与填表单位相同，县为“9900”，乡（镇）为“乡镇号＋99”，行政村为“村编号”。
表格中，缴费单位要书写全称；编号前4位与表头编号相同；备注栏只有在缴费单位发生变化时才填写。


中国证券监督管理委员会


关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知

中国证券监督管理委员会
机构部部函[2007]194号



各证券公司：

为巩固证券公司综合治理成果，贯彻落实我会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》（证监发[2007]69号）的工作部署，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展，现就证券公司严格依法合规经营、加强投资者教育、进一步提升服务质量和专业管理水平等有关工作通知如下：

一、加强投资者教育和风险揭示工作

投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作。证券公司应当按照我会的监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情况。证券公司应当按照我会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》（证监办发[2004]51号）要求，做好投资者园地的建设工作。投资者园地要重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏，公告本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。证券公司应当通过公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育，向投资者客观充分揭示风险。

投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自己的客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。

证券公司应当积极参与中国证券业协会组织的投资者教育的各项活动，密切配合证券监管部门和各自律性组织的专项现场检查和巡查，主动、及时、客观地报告本公司落实投资者教育，防范市场风险工作的情况。

二、依法合规经营，杜绝违法违规行为

（一）规范账户开立、使用和管理

证券公司应当进一步规范和健全开户流程和复核机制，审查客户姓名或名称、身份的真实性，确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰，资金账户与证券账户对应关系明确。所有新开账户均应为合格账户，均应符合客户交易结算资金第三方存管上线的要求。证券公司应当在其合法营业场所为客户办理开户，依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。客户账户出现异常交易和可疑交易时，证券公司应当及时向证券交易所报告，并积极配合证券交易所对交易行为的实时监控。

（二）加强证券经纪业务管理

证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。证券公司应当加强证券经纪业务营销行为的规范，将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为。证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任。

证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为：从事销售非上市股票等非法证券活动；接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；在非证券营业场所为客户办理开户；为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

三、进一步提升服务质量和专业管理水平

针对当前新入市投资者较多、市场交易活跃的情况，证券公司应当采取开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施，缓解开户压力，提高开户质量和效率。证券公司应当根据市场发展需求和现场交易客户情况，配设相应的服务场地、工作人员和系统设施，并加强和完善营业场所的消防和安保措施，确保营业场地有序与安全。证券公司应当加强对公司员工的培训，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，提高客户服务质量。证券公司应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作。证券公司应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话。证券公司应当根据市场和自身业务发展需要，增加信息系统建设的投入；严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程；完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务。

证券公司要根据各自实际，认真部署全面落实本通知的各项要求，并于2007年6月25日前向注册地证监局书面报告已采取的措施、开展的工作、存在的问题和取得的初步效果等情况。我会及派出机构将对证券公司投资者教育、客户服务等方面的工作作为日常监管关注事项，列为证券公司分类监管的评价考核指标。中国证券业协会可以根据证券公司的申请组织专家对其专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价；可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价；专业评价结果作为日后对证券公司监管分类的依据之一。对在投资者教育、合规经营和防范风险工作中存在问题的证券公司和证券营业部，将视情节与后果的轻重，依法采取责令公司进行内部责任追究；由自律管理组织进行纪律处分；行政监管处罚等措施；涉及刑事责任的，移交司法机关处理。
二〇〇七年五月二十三日